人民银行网站10月27日发布《2023年人民币国际化报告》(简称《报告》)显示,2022年以来,人民币国际化稳中有进。下一阶段,将以市场驱动、企业自主选择为基础,坚持改革开放和互利共赢,统筹发展和安全,有序推进人民币国际化,推进高质量发展和高水平对外开放。
人民币国际化稳中有进
《报告》显示,2022年以来,人民币国际化稳中有进,呈现一系列新进展、新变化。
跨境人民币业务服务实体经济能力增强。跨境人民币业务制度基础更加完善,本外币政策协同强化,经营主体使用人民币跨境结算以规避货币错配风险的内生动力增强。2023年1-9月,人民币跨境收付金额为38.9万亿元,同比增长24%。其中,货物贸易人民币跨境收付金额占同期本外币跨境收付总额的比例为24.4%,同比上升7个百分点,为近年来最高水平。
人民币融资货币功能提升。境内银行境外贷款、境外机构境内债券发行等政策相继出台,人民币投融资环境持续改善。环球银行金融电信协会(SWIFT)数据显示,2023年9月,人民币在全球贸易融资中占比为5.8%,同比上升1.6个百分点,排名上升至第二。
离岸人民币市场交易更加活跃。2022年,中国人民银行与香港金融管理局签署常备互换协议,并扩大资金互换规模,进一步深化内地与香港金融合作。2022年以来,先后在老挝、哈萨克斯坦、巴基斯坦、巴西新设人民币清算行,海外人民币清算网络持续优化。2022年末,主要离岸市场人民币存款余额约1.5万亿元,重回历史高位。国际清算银行(BIS)2022年调查显示,近三年来人民币外汇交易在全球市场的份额由4.3%增长至7%,排名由第八位上升至第五位。
1-9月“沪深港通”业务
人民币跨境收付金额合计1.4万亿元
《报告》显示,2022年,资本项目人民币跨境收付金额合计为31.7万亿元,同比增长10.4%,其中,收入15万亿元,同比增长0.5%,支出16.7万亿元,同比增长21%。直接投资、证券投资、跨境融资收付金额分别占资本项目收付金额的20.4%、74.5%和3.1%。2023年1-9月,资本项目人民币跨境收付金额合计为28.8万亿元,同比增长19.8%。
2022年,证券投资人民币跨境收付金额合计23.6万亿元,同比增长10.9%。2023年1-9月,证券投资人民币跨境收付金额合计21.6万亿元,同比增长19.7%。
债券投资方面,截至2022年末,共有1071家境外机构进入银行间债券市场,其中,直接入市526家,通过“债券通”入市784家,有239家同时通过两种渠道入市。全年债券投资业务人民币跨境收付金额合计17.7万亿元。2023年1-9月,债券投资业务人民币跨境收付金额合计16.7万亿元。
股票投资方面,2022年,“沪深港通”业务人民币跨境收付金额合计1.6万亿元。2023年1-9月,“沪深港通”业务人民币跨境收付金额合计1.4万亿元。
此外,2022年,合格境外机构投资者/人民币合格境外机构投资者(QFII/RQFII)业务人民币跨境收付合计3.6万亿元。2023年1-9月,QFII/RQFII业务人民币跨境收付合计2.9万亿元。
持续推进金融市场制度型开放
《报告》提出,下一阶段,人民银行将以市场驱动、企业自主选择为基础,坚持改革开放和互利共赢,统筹发展和安全,有序推进人民币国际化,推进高质量发展和高水平对外开放。
持续推进金融市场制度型开放。继续优化国际投资者投资境内债券、股票涉及的跨境资金管理政策安排,支持更多央行和货币当局将人民币纳入储备,营造便利、友好的人民币资产投资生态,更好满足全球人民币资产投资者资产配置和风险管理需求。持续优化粤港澳大湾区“跨境理财通”试点相关政策安排,更好满足大湾区居民优质金融服务需求。
在提升人民币融资货币功能方面,鼓励金融机构积极开展人民币跨境贸易融资、境外贷款等融资类业务。支持更多境外央行、国际开发机构、跨国企业集团等优质发行主体在境内发行熊猫债,支持政策性金融机构等更多主体在境外发行人民币计价证券。
此外,为守住不发生系统性风险的底线,将进一步完善跨境资金流动监测、评估和预警体系,针对跨境资金流动可能出现的顺周期波动风险,健全本外币一体化的跨境资金流动宏观审慎管理框架,丰富宏观审慎管理工具箱,加强宏观审慎管理与微观监管间的配合,保障人民币国际化在守住安全底线的前提下稳步推进。